據(jù)多方媒體的最新消息，善心匯盤的頭目張?zhí)烀饕呀?jīng)被湖南省永州公安局列入網(wǎng)上在逃人員名單，多個(gè)善心匯的資金賬戶遭有關(guān)部門依法凍結(jié)，善心匯平臺(tái)停止發(fā)錢返利游戲。盡管如此，仍然有一部分善心匯會(huì)員心存幻想，等待該盤重新啟動(dòng)、再度分錢。
從善心匯會(huì)員在直銷邦、防騙大數(shù)據(jù)、反傳聯(lián)盟、“吳法天”律師等平臺(tái)上的大量謾罵留言和手機(jī)騷擾電話來(lái)看，其會(huì)員規(guī)模的確不小。據(jù)法治周末的消息，2017年2月，善心匯創(chuàng)始人及網(wǎng)站負(fù)責(zé)人張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時(shí)表示，善心匯已有近100萬(wàn)的會(huì)員。據(jù)一名會(huì)員粗略估計(jì)，以每個(gè)會(huì)員只投資過一次3000元計(jì)算，就有30億元的資金在平臺(tái)停留過。
僅僅用了半年多的時(shí)間，善心匯盤為什么能發(fā)展如此眾多會(huì)員?在信息傳播高度發(fā)達(dá)的時(shí)代，為什么善心匯仍然能夠依靠看似簡(jiǎn)單的龐氏騙局欺騙眾多受害者?
精準(zhǔn)的定位，善心匯的受害者同質(zhì)性極強(qiáng)
與普通的傳銷盤相比，可以說(shuō)，善心匯將精準(zhǔn)定位發(fā)揮到了一個(gè)非常高度。善心匯盤從一開始就將目光盯向弱勢(shì)群體，殘疾人和農(nóng)村留守老人這兩大類人群成為善心匯最大的宣傳噱頭和欺騙對(duì)象。
一，在當(dāng)今信息發(fā)達(dá)的時(shí)代，殘疾人和農(nóng)村留守老人這兩大類人群的文化程度普遍偏低，遠(yuǎn)離發(fā)達(dá)的現(xiàn)代資訊和都市信息中心，對(duì)傳銷的分辨能力是極其弱的，并且對(duì)信息的接收是滯后而且相對(duì)封閉的，這給善心匯的各種“偽造”“虛構(gòu)”提供了空間。
二，善心匯處處打著“跟著黨走”“向黨靠攏”的旗號(hào)，蠱惑受害者，令人產(chǎn)生曲解，誤認(rèn)為其所謂的“善舉”是和“黨”有關(guān)。對(duì)于殘疾人和農(nóng)村留守老人這兩大類人群來(lái)說(shuō)，打著“黨政機(jī)關(guān)”的旗號(hào)是非常容易獲得他們的信任的。
三，善心匯傳銷的入門門檻低，入門等級(jí)多，最低的門檻是300元。對(duì)于殘疾人和農(nóng)村留守老人來(lái)說(shuō)，他們的收入和經(jīng)濟(jì)來(lái)源比較少，渴望獲得社會(huì)的關(guān)注，渴望通過自己非常有限的能力獲得收入。300元這種低門檻的入門費(fèi)，正好符合他們的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力，善心匯對(duì)消費(fèi)者心理的把握可謂相當(dāng)精準(zhǔn)。
四，善心匯返利也符合受害者的心理訴求。與當(dāng)前流行的資金盤不同，善心匯盤返利熱衷于各種生活資料，例如大米、食用油、面粉、面條、肉類、棉被衣物、蔬果等老百姓日常生活中需要的東西，而這些物資的特點(diǎn)是價(jià)格不貴，但“貼心”，能極大地提升會(huì)員的心理滿足感。
你可以處處看到善心匯發(fā)的類似這樣的照片，發(fā)現(xiàn)它們的共同點(diǎn)了嗎?
不錯(cuò)，這些受助對(duì)象的共同點(diǎn)就是，都是社會(huì)的弱勢(shì)群體。
五，編造各種偽慈善或偽公益活動(dòng)。據(jù)多名舉報(bào)者證實(shí)，善心匯所謂的資助殘障人士、扶貧，實(shí)質(zhì)上都是“往善心匯投了錢的”，而宣傳圖片上的物資或“捐款”，實(shí)質(zhì)上是返利。
而善心匯公開的兩個(gè)大型公益活動(dòng)，都沒有任何實(shí)質(zhì)行動(dòng)。例如聲稱與中國(guó)婦女發(fā)展基金會(huì)合建“善心匯公益基金”，但其后中國(guó)婦女發(fā)展基金會(huì)發(fā)現(xiàn)，“善心匯公益基金”只是空有名號(hào)，并沒有開展任何公益活動(dòng)。善心匯聲稱向湘西捐款1個(gè)億扶貧資金。經(jīng)記者驗(yàn)證，這不過是一場(chǎng)騙局。
6月12日上午，網(wǎng)友“橫刀立馬惟我”安排專人去按照上圖“中農(nóng)善心愛心志愿者精準(zhǔn)扶貧專用賬戶”和銀行賬號(hào)6213363497325979666存款，結(jié)果竟然轉(zhuǎn)帳失敗。詳見下圖↓↓↓
農(nóng)行花垣縣支行查詢結(jié)果是，在該支行沒有這個(gè)賬號(hào)和“中農(nóng)善心愛心志愿者精準(zhǔn)扶貧專用賬戶”戶名存在，也沒有這一個(gè)億數(shù)額的專項(xiàng)資金存在。
善心匯盤被曝光虛假宣傳、無(wú)金融資質(zhì)、多地分公司經(jīng)營(yíng)異常
1.黃花梨基地?cái)?shù)據(jù)造假：功德林那塊土地只有6畝，心靈莊園和黃花梨培訓(xùn)基地分別是178畝和33.7畝，累計(jì)相加總共只有217.7畝。相比其宣傳的2000多畝黃花梨種植基地，差了近10倍，少了近1800畝。(海南電視臺(tái)報(bào)道)
2.無(wú)從事金融行業(yè)資質(zhì)：通過與工商部門溝通并查詢國(guó)家企業(yè)信息公示系統(tǒng)，善心匯的公司并無(wú)從事金融行業(yè)的資質(zhì)。
3.找貼牌小作坊做手機(jī)：型號(hào)“善心匯π1”國(guó)內(nèi)移動(dòng)電話機(jī)入網(wǎng)都要在工信部備案，獲得進(jìn)網(wǎng)許可證，進(jìn)網(wǎng)證書數(shù)據(jù)庫(kù)開放給公眾查詢。在電信設(shè)備進(jìn)網(wǎng)管理網(wǎng)網(wǎng)站，嘗試以“善心匯”作為型號(hào)、申請(qǐng)單位名稱、生產(chǎn)廠商名稱進(jìn)行查詢，均搜不到任何信息。
4.善心匯各地公司經(jīng)營(yíng)異常及注銷。
善心匯盤最新動(dòng)向：偽造山寨“人民網(wǎng)”刊登企業(yè)廣告
6月28日，微友打假團(tuán)曝光善心匯操盤組織偽造山寨人民網(wǎng)網(wǎng)站，在該網(wǎng)站上刊登其組織的活動(dòng)信息。
善心匯的傳銷、非法集資行為目前已經(jīng)遭到了大量主流媒體和行業(yè)媒體的曝光，然而，善心匯組織者仍然企圖混淆視聽。那么，對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)，如何鑒別傳銷與直銷?原廣東省人民檢察院處長(zhǎng)、打擊傳銷專項(xiàng)行動(dòng)負(fù)責(zé)人劉聰處長(zhǎng)表示，可以從幾個(gè)方面來(lái)考量：
一，要不要交入門費(fèi)問題;
二，是否以拉人頭為主;
三，到底有沒有銷售產(chǎn)品，產(chǎn)品質(zhì)量如何，是不是“道具產(chǎn)品”?
四，銷售員的銷售業(yè)績(jī)以什么來(lái)計(jì)算;
五，企業(yè)靠什么來(lái)維持企業(yè)的生存和發(fā)展;
六，要取得直銷許可證，依法依規(guī)經(jīng)營(yíng)。做直銷必須要取得直銷牌照，做金融理財(cái)必須有相關(guān)的資質(zhì)。（本文來(lái)源于：直銷邦）
